Diese Stufe ist als Gliederung angelegt. Die folgenden Punkte umreißen, was der ausformulierte Text behandeln wird – inhaltlich abgestimmt auf die Stufe, damit sich Beginner, Fortgeschritten und Profi nicht wiederholen.
Dynamisierung und Steuerung
- Rate an Inflation oder Einkommen koppeln: Wirkung auf das Endvermögen.
- Value Averaging: Idee, Umsetzung und praktische Probleme.
- Regelbasiertes Nachkaufen bei Kursrückgängen und der Test gegen konstante Raten.
- Warum zusätzliche Komplexität selten bezahlt wird.
Rebalancing über Raten
- Neue Einzahlungen in die untergewichtete Klasse lenken.
- Steuerlast vermeiden: kein Verkauf, keine Abgeltungssteuer.
- Bandbreiten festlegen und Kontrollintervalle definieren.
- Grenzen: Ab einer bestimmten Depotgröße reichen Raten nicht mehr aus.
Übergang in die Entnahme
- Sequenzrisiko am Übergang von Anspar- zu Entnahmephase.
- Gleitpfad: Aktienquote vor dem Ziel reduzieren.
- Liquiditätspuffer aufbauen statt zum Stichtag verkaufen.
- FIFO-Effekt bei Teilverkäufen einplanen – keine Steuerberatung.
Stufe „Profi“ abgeschlossen?
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