Diese Stufe ist als Gliederung angelegt. Die folgenden Punkte umreißen, was der ausformulierte Text behandeln wird – inhaltlich abgestimmt auf die Stufe, damit sich Beginner, Fortgeschritten und Profi nicht wiederholen.
Was darunterfällt
- Zinsen, Dividenden, realisierte Kursgewinne, Fondserträge.
- Jahresbetrag pro Person, für Ehepaare gemeinsam verdoppelt.
- Was oberhalb der Grenze passiert: Abgeltungssteuer plus Zuschläge.
- Aktuelle Höhe vor jeder Planung prüfen – Beträge werden angepasst.
Der Freistellungsauftrag
- Ohne Auftrag führt die Bank Steuer ab, auch unterhalb des Freibetrags.
- Einrichtung dauert wenige Minuten, meist online.
- Auf mehrere Banken verteilbar, insgesamt aber nur einmal nutzbar.
- Steuer-Identifikationsnummer wird benötigt.
Häufige Fehler
- Kein Auftrag gestellt und dadurch unnötig Steuer gezahlt.
- Auftrag bei der falschen Bank – dort fallen kaum Erträge an.
- Ungenutzter Freibetrag verfällt zum Jahresende.
- Zu viel gezahlte Steuer lässt sich über die Steuererklärung zurückholen.
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