Diese Stufe ist als Gliederung angelegt. Die folgenden Punkte umreißen, was der ausformulierte Text behandeln wird – inhaltlich abgestimmt auf die Stufe, damit sich Beginner, Fortgeschritten und Profi nicht wiederholen.
Vergütung in der Beratung
- Bestandsprovision: laufende Zahlung des Fonds an den Vermittler.
- Provisionsberatung gegen Honorarberatung – Anreize im Vergleich.
- Warum ein Ausgabeaufschlag von fünf Prozent Jahre kostet, nicht Prozente.
- Offenlegungspflichten und wo die Angaben stehen.
Performance-Fees richtig lesen
- Bemessungsgrundlage: absolute Rendite gegen Vergleichsindex.
- High-Water-Mark und ihre Bedeutung nach Verlustjahren.
- Kristallisationszeitpunkt und die Wirkung unterjähriger Abrechnung.
- Asymmetrie: Beteiligung am Gewinn ohne Beteiligung am Verlust.
Regulatorischer Rahmen
- Basisinformationsblatt und die vorgeschriebene Kostendarstellung.
- Ex-ante- und Ex-post-Kostenausweis des Brokers.
- Kostenausweis in Euro statt in Prozent als wirksamste Transparenzregel.
- Grenzen der Regulierung: Was weiterhin nicht ausgewiesen werden muss.
Stufe „Profi“ abgeschlossen?
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